De financiële sector is onderhevig aan constant veranderende wet- en regelgeving. Alleen al in de afgelopen 3 jaar zijn er ongeveer 1.800 regelgevende publicaties per instelling geweest.* Het is onmogelijk voor een financiële instelling om al deze veranderingen bij te houden wanneer ze zich moeten concentreren op hun dagelijkse werkzaamheden. Projective Group heeft een team van juridische specialisten die deze publicaties dagelijks volgen en bijhouden voor welke sectoren en instellingen dit geldt. Tijdens een Regulatory Update geven we onze klanten een overzicht op maat, compleet met implementatieadvies. Op deze manier kunnen ze compliant blijven zonder zich in het zweet te werken.
Een veelheid aan bronnen...
In de financiële sector is er een overvloed aan op handen zijnde veranderingen in wet- en regelgeving. Alleen al in de afgelopen 3 jaar zijn er ruwweg 1.800 publicaties per financiële instelling geweest. De informatie komt uit verschillende bronnen. Voor onze klant, een internationale vermogensbeheerder die zowel institutionele als particuliere beleggers bedient, was het niet haalbaar om al deze veranderingen bij te houden. Ze wilden echter wel weten welke veranderingen in wet- en regelgeving voor hen in het verschiet lagen, zodat ze voorbereid konden zijn om hier tijdig aan te voldoen. Dat is waar onze Regulatory Update een waardevolle oplossing bleek.
"We hadden deze klant in het verleden al geadviseerd over ESG regelgeving (Environmental, Social & Governance)," zegt consultant Laura Blok, juridisch consultant verantwoordelijk voor onze Regulatory Updates. "Ze realiseerden zich dat we behoorlijk goed op de hoogte waren van al deze nieuwe wet- en regelgeving. Dus toen ze besloten dat ze meer inzicht wilden krijgen in andere nieuwe regels, zoals AML (Anti-Money Laundering) bijvoorbeeld, belden ze ons voor hulp."
...gebald in een driemaandelijkse update
Hoe houden we het overzicht? We gebruiken Ruler, onze compliance software. Projective Group heeft een redactieteam van juridische specialisten die alle publicaties onderzoeken die elke dag op EU-niveau worden vrijgegeven uit verschillende openbare bronnen. Ons redactieteam bekijkt elke publicatie en bepaalt op welk type organisatie deze van toepassing is en wat de impact is.
Vervolgens categoriseren we dit overzicht en stemmen we het af op specifieke instellingen, zoals banken, beleggingsinstellingen en verzekeraars, om het uiteindelijk te vertalen naar op maat gemaakte rapporten voor onze klanten. Op die manier krijgen ze alleen de informatie die voor hen relevant is.
"Terwijl Ruler algemener is - het vertelt je bijvoorbeeld welke wetten en regels relevant zijn voor elke bank of vermogensbeheerder - is Regulatory Update op maat gemaakt voor elke klant", legt Laura uit. "We kijken specifiek naar de activiteiten van de klant, zijn klanten, enzovoort. Niet alleen op dit moment, maar ook voor de toekomst. We vragen of ze van plan zijn om in de nabije toekomst diensten aan te bieden die ze nu nog niet aanbieden en daar houden we rekening mee, zodat de klant voorbereid is op wat komen gaat. We kijken ook naar wet- en regelgeving die indirect op hen van invloed is. Bijvoorbeeld: als een vermogensbeheerder een pensioenfonds beheert, wil hij ook weten wat er in de pensioensector gebeurt. Het is dus een behoorlijk uitputtend en volledig uniek rapport voor elke klant."
Onze Regulatory Update wordt op maat gemaakt voor elke klant, rekening houdend met hun activiteiten, klanten, strategie, enzovoort.
Een gezamenlijke inspanning voor advies op maat
Er zit zeker een grote adviescomponent aan deze service, maar we kunnen ook helpen met de praktische kant van de zaak. We hebben immers ook uitgebreide ervaring met gap-analyses en implementatietrajecten. Het belangrijkste om te onthouden is dat alles wat we doen in samenwerking met de klant gebeurt. "We ontmoeten de klant elk kwartaal, zodat we een band met hem opbouwen. We leren ze beter kennen en worden ons bewust van de kritieke punten binnen de organisatie. Naarmate we beter op de hoogte zijn van de activiteiten van de klant, kunnen we nog meer waarde bieden," zegt Laura. "Dit is natuurlijk een gezamenlijke inspanning. Hoe meer informatie de klant geeft, hoe gerichter ons advies kan zijn."
Projective Group combineert het gedetailleerde inzicht in de activiteiten van de klant - niet alleen van één specifiek aspect, maar een holistische kijk op wat er in de organisatie gebeurt - met een bredere blik buiten de bedrijfsmuren. We hebben veel klanten, dus we weten wat andere marktspelers doen. "We noemen natuurlijk nooit namen, maar we hebben een goed inzicht in markttrends en onze klanten kunnen daar zeker van profiteren," zegt Laura. "Het is voor onze klanten ook een hele geruststelling om te weten dat andere marktspelers ook voor soortgelijke uitdagingen staan."
Onze service is een gezamenlijke inspanning: hoe meer informatie de klant verstrekt, hoe gerichter ons advies kan zijn.
In een notendop (conclusie)
Met onze Regulatory Update kunnen instellingen op een uitputtende en stressvrije manier op de hoogte blijven van veranderingen in de financiële wet- en regelgeving. Het geeft de klant gemoedsrust te weten dat deze belangrijke taken worden bewaakt door een externe organisatie die zich uitsluitend richt op wet- en regelgeving voor de financiële dienstverlening.
Tijdens de kwartaalvergaderingen informeren we de klant over op handen zijnde wijzigingen in wet- en regelgeving die specifiek zijn voor hun activiteiten. Toekomstige plannen en indirecte regelgeving worden ook opgenomen in deze updates. Hierdoor kunnen klanten proactief werken in plaats van reactief, en altijd proactief inspelen op de laatste veranderingen. Een bijkomend voordeel is dat Projective Group een breed inzicht heeft in de markt en klanten kan informeren over markttrends in hun gebied.
*Schatting gebaseerd op data uit onze compliance software, Ruler.
Over Projective Group
Projective Group is opgericht in 2006 en is een toonaangevende veranderspecialist voor de financiële sector. Met diepgaande expertise op practices in Data, Payments, Transformatie en Risk & Compliance.
We worden binnen de sector erkend als een provider van complete oplossingen, die samenwerkt met klanten in de financiële dienstverlening om oplossingen te bieden die zowel holistisch als pragmatisch zijn. We hebben ons ontwikkeld tot een betrouwbare partner voor bedrijven die willen gedijen en bloeien in een steeds veranderend landschap van financiële dienstverlening.
